投资理财不是一锤子买卖,从选基到申购,都是一件比较系统化的过程。现在不少理财机构说要简化投资,但其实大部分只是简化了投前和投中,在基金投后过程却并没有简化多少。
而对于私募基金来说,上百万投下去,说不上心那是假的,多少都有些挂念:收益怎么样?私募机构运营是否正常?风险在增加吗?等等。而这些都是投资者最关心的问题。
此前排排君在文章中教过大家如何通过私募排排网组合大师衡量风险,挑选基金的方法(详见《最方便衡量基金风险的方法》、《大数据选基,没有什么比这更简单了!》)。但其实,在基金投后跟踪方面,做到这五点就够了!
基金净值
基金净值是反映你真正能赚到的钱。一般来说净值以1为基准,成立以来大于1代表赚钱了,小于1则代表亏钱。而对于净值的披露,私募基金至少每季度向投资者披露一次。单支规模达到5000万以上的私募证券投资基金,至少每月披露一次。那么当我们买了私募基金后,如何查询到净值呢?
查询方式一:基金账户或基金管理人
私募基金的净值不会随便公开,只能在特定的地方查看到。比较直接的方法,就是直接向私募基金管理人查询。
查询方式二:私募排排网官网
投资者在购买私募基金,并获得份额确认书后,可以在私募排排网官网查询。打开“私募排排网”官网,在搜索栏输入基金/公司/基金经理关键词,如“中国民生信托-永丰1号”。
查询方式三:私募排排网APP
投资者购买私募基金后,打开私募排排网APP,同样在搜索栏搜索基金/公司/基金经理关键词即可。
基金投资风格
在咱们买私募基金时,总会挑选时下业绩好的基金。但其实,A股的风格轮动非常频繁,有的基金适合做大盘的,可能正好搭上“漂亮50”的顺风车。一旦风格转换,行情分化,这些基金的业绩可能就不一定好了。
那么在投资者买入私募基金后,如何跟踪基金的投资风格呢?在私募排排网组合大师中,融智风格总览可以一目了然。
比如这只基金,其风格就主要以攻守兼备型和防御型为主。攻守兼备型代表当市场上涨或下跌时,该基金均有能力取得一定的收益;防御型代表当市场下跌时,该基金的跌幅较基准更小。
业绩比较
投资是一场长跑,短期业绩好并不能代表什么,因此在买入基金后,跟踪其与基准指数和同类基金的业绩比较很重要。在组合大师中,我们可以对私募基金的业绩进行动态跟踪,通过其相对同策略基金和基准指数业绩对比,可随时衡量这只基金是否该继续投资还是卖出。
图中红色三角代表基金在基准和同策略基金中的业绩表现。
基金经理
投资的本质就是投人。尤其在私募领域,由于资金量普遍较小,基金经理的投资风格对基金整体收益的影响远大于公募。如果这时出现基金经理变动,那你就要注意了,很可能业绩也会跟着变动。
那假如基金经理真的变了怎么办呢?别慌!先分析分析。在组合大师中,我们可以通过基金经理综合评价蛛网图,对其有一个整体的了解。此外,还可从胜率分析、历史融智评级分布和选股择时能力对基金经理进行细分评价。
总之,基金经理变更事关重大,但只需要了解清楚情况,或许新的基金经理更优秀呢?
基金投资策略
一般来说,私募机构都会设置投委会,而投委会便是制定投资策略的最高权力机构。咱们在购买私募基金后,可以在月报、季报、半年报等定期报告中,跟踪管理人对基金的投资策略和运作分析,以及对宏观经济、证券市场及行业走势的展望。
说了这么多,其实这些方面不仅是衡量一只基金长期表现的重要跟踪指标,也是决定你是否该止盈的重要参考。一项调查数据显示,有约23.4%的投资者在持有基金收益率±1%附近就选择赎回,而多数都是被套回本就立刻卖。可见,没有对投资的长期跟踪的后果是多么的惨痛。卖掉差劲的标的,买入好标的,你而定投资组合才能更有盈利性!
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