基金转换,指投资者在持有某公司的任一开放式基金后,不需要先赎回已持有的基金资产,就可将已持有的基金份额转换成同一家公司管理的其他开放式基金的份额。
基金转换和卖出的比较:
1.交易方式不同。基金转换之后,投资者持有的仍旧是基金;而基金卖出后,投资者持有的是现金,也可以把这部分现金用于购买市场上其它的基金。
2.交易费用不同。如果进行的是普通的基金转换,则交易费用等于转出基金的赎回费加上转入基金的申购费补差;如果进行的是超级基金转换,则交易费用为转出基金的赎回费加上转入基金的申购费。基金卖出一般按照持有天数和成交金额收取交易费用。
3.选择范围不同。普通基金转换的投资者只能转换同一公司名下的其它基金;超级基金转换的投资者可将其持有的可转换的基金份额,转换为符合条件的任意基金公司旗下的基金。基金卖出之后再申购,其标的范围要广一些,一般是市场上所有的开放式基金。
基金转换的常见问题:
1.平台是否支持转换。有的基金是在证券公司买的,有的是在第三方平台买的。基金转换前,投资者要确认自己是在哪个平台购买的基金。一般而言,第三方平台是可以进行基金转换的,而证券公司一般不支持基金转换。
2.基金是否支持转换。已持有的和想要转换的两只开放式基金,应为同一家机构所销售,且注册登记人为同一人。
3.转换成哪只基金。这需要投资者谨慎分析基金的中长期业绩,看基金近三个月、一年甚至三年的业绩,如果表现还不错,那么该基金会是一只好的基金。切不可盲目追逐热门基金,因为当投资者知道某只基金比较火时,该只基金基本上已经处于行情的中后期了。
如果投资者已经完成了基金转换,要注意保持良好心态,避免过度焦虑,毕竟基金投资是长期行为,出现短期波动是正常的。
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