宽基指数基金,指的是在选股方面没有明显的行业限制、覆盖面广、代表度较高的指数基金。
宽基指数,必须包含至少10支行业成分股,且不限制成份股所在的行业,也就是说,指数包含的公司可以是多个行业的。而且,单只成份股权重不超过30%,权重较大的5只股票权重总和不超过指数60%。
上证综指、沪深300、中证500、创业板指等都是常见的宽基指数,这类指数的成分股往往较多,而单只股票的权重占比较低,因此投资目标更为广泛。
跟踪宽基指数的基金,就是宽基指数基金。
宽基指数基金的特点
1.覆盖面积比较广,可以分散风险,生命力也比较坚强。
2.宽基指数基金是种标准化的金融产品,相对来说,它的持仓会更透明一些,逻辑清晰,更稳定。
3.成本低,效率高,开辟创新。半年按时调节,根据指数编制规则去除或列入相关股票,优胜劣汰。
4. 买宽基指数型基金的好处在于,大盘上涨的时候,这些宽基都有不错的涨幅,但是其缺点也在于指数能涨但是不抗跌。
如何挑选宽基指数基金?
最核心的3个步骤:一选指数,二选公司,三选基金。
1.确定想要投资的指数
选择宽基指数基金,其实就是选择指数。指数本身没有明显的好与坏的区别,只有合适与否。
对于大部分普通投资者来说,选择一个代表性强、比较主流的指数即可,只要指数本身是长期向上,就可以纳入投资范围,比如沪深300。
2.精选靠谱的基金公司
基金公司的实力,对指数基金的表现,起着至关重要的作用。大公司资金充足,产品稳定,服务全面。大基金公司长期运营的指数基金更是首选。
选择目前国内一般资金规模>1000亿的基金公司。
3.锁定指数基金
筛选指标主要有4个:
(1)跟踪误差率
这个指标要低于同行平均水平,而且越低越好。判断一个指数基金的业绩,重点在于跟踪误差率,误差率低,说明基金运作水平高,误差风险也更小些。
(2)基金规模
不宜过小。规模较小的指数基金,说明购买的人比较少,流动性就比较差,流动性差又可能导致去买的人变少,清盘的概率就比较大。所以,一般基金规模≥2亿元。
(3)成立年限
排除掉<1年,最好选择>3年。
(4)费用成本
管理费、托管费、申购费、赎回费等,越低越好。
相对来说,场内基金无论是管理费或交易费,都远低于场外基金。
综上,宽基指数,规模>1000亿的基金公司,挑选出跟踪误差率小、指数基金规模大、成立年限长,管理费率低的基金精品。
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