窄基指数基金,是种主要追踪特定的主题与行业的基金。其投资目标主要是一些比较热门的行业和主题板块的股票,通过选择行业和板块的主要企业,将其计数成指数进行追踪。比如,银行、医药、地产等。
每个行业指数基金必须包含10只以上的成份股,且必须为同一行业里的成份股。例如,白酒行业指数,就是由从沪深300、中证500里选出的白酒行业的股票组成,且数量为10只以上。
窄基指数基金的特点
1.这类基金,是针对某一特定的行业投资的基金,若投资者看好某一行业,该行业也于投资期内大热,那么就能获得不错的收益。
2.这类基金属于被动型基金,跟随特定的指数运行,不会因为基金经理主观因素作出错误决策。
3.窄基指数追求市场收益,在行情较好时能获得较为可观的收益。
4.因为能够跟随特定的指数,所以不需要盯盘,省时省力。
宽基和窄基对比优缺点
宽基要比窄基的覆盖面更加广,几乎包括了全部行业,其稳定性、生命力也就更强,可以起到分散风险的作用。但是在具体的绝对收益上,宽基一般不会比爆发期的窄基高。
窄基则将投资目标集中于某个行业。如果一个行业在某段周期处于爆发式的增长期,那么这期间窄基的收益会比宽基更大,但是风险也相对更集中。如果这期间该行业表现并不好,那么损失也会更多。
举个例子,2020新冠疫情引发了大家对医药的需求,与医疗相关的股票也出现了大涨。医药指数在短期内远远跑赢了其他指数。又比如,近几年大热的新能源行业,累计涨幅惊人。
但很难有某个行业一直上涨,比如白酒行业,2012年塑化剂事件爆出后,白酒在一天的时间内就蒸发了300多亿市值,所有酒类指数暴跌,而中证白酒指数更是跌惨了。而相对来讲,宽基指数的沪深300跌幅就很小,受的影响并不大。这就明显体现了宽基与窄基的区别。
挑选窄基指数基金的注意事项
首先要明确想要投资的方向。如果想投资新能源,那就要先选出针对这个行业的指数,看是更想投资新能源车还是电池。如果不确定具体选哪个指数,可以看看新能源行业龙头股票的占比,看是偏好龙头占比更高的,还是更均衡的。
其次,是优选费率比较低的窄基指数基金。购买基金同样要考虑成本,成本越低越好。
另外,要首选规模较大的。要有充足的流动性,基金规模就得够大,因为只有规模更大,参与交易的人才够多,会更容易产生交易。所以,在跟踪同一指数的不同窄基指数基金中,首选规模大的那只。
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