基金公司承担基金产品设计、营销、投资交易、风险管理和客户服务等方面的主要职责。
核心部门主要包括:
(1)投资管理
投资方面包括权益类、固收类等资产的投资、研究、交易部门;根据企业募集资金主要来源的不同,可分为公募基金和专户理财投资(包括社保养老保险金和年金等。) 。不同的公司在部门结构上存在一定的差异,但都试图通过全面、专业和深入的多角度研究来实现组合证券投资的收益目标。
(2)市场营销
销售主要包括公募基金市场营销、专户营销等。其中,公募基金营销主要涉及个人投资者和部分机构投资者通过直销和代理销售方式销售公募基金产品。专户营销是指营销目标客户,尤其是金融机构客户将委外资金投资于专户产品。
(3)产品研发
产品开发部门负责基金产品的设计,即根据市场需求和未来发展趋势、公司内部产品设计和布局情况、完成相关法律文件、进行基金产品初步布局、申报和监督以及后续跟踪服务。要求对监管政策敏感,对市场有前瞻性,这一点也很重要。
(4)风险合规管理
风险管理部主要通过制定并监督执行监管要求和公司内部审计风险成本控制政策,根据市场发展变化评估基金投资组合的风险,提出风险控制建议,为基金财产安全问题提供一个更好的保障。此外,监管合规部门还负责对基金、公司经营的合法合规、基金管理公司规章制度执行情况进行监督检查。
(5)基金运作
基金运营部负责基金注册和过户登记、基金核算和结算。一方面主要是基金进行清算,包括开户、赎回等交易申请和份额清算、账户资金划转和会计记录等。另一方面,主要是基金会计,包括基金资产的记帐和核算,与托管行对接投资交易资金划转指令,建立基金资产会计档案并归档。除此之外,基金管理公司的有效进行运作还需要企业人力资源、行政综合、信息技术、财务等后台部门的支持。
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