定一个合适的基金定投计划，首先我们要对自己提三个问题：一是愿意持有多久？第二，希望收益率是多少？三是能够承担的亏损是多少？在对三个问题有了清晰的认识之后，我们定投的五个重要要素。
第一，进入时点。固定投资是通过平衡成本获得长期收益，其优势在于不需要准确估计市场走势。在实际投资过程中，我们往往很难准确判断市场未来的涨跌，更不用说市场的高低了。因此，定投不必刻意择时。
第二，止盈时点。股市有句谚语：会买的是徒弟，会卖的是师傅。对固定投资而言，止盈锁定利润的方法一般如下：
（1）指数区间法。设定目标范围，如判断未来一段时间指数在某一范围内运动，则低于该范围时持续固定投资，高于该范围时赎回止盈。当然，也可以通过PE百分位来判断当前指数的点位是否已经达到历史高水平(历史指数每天的PE从小到大排名，当前交易日的PE历史排名/历史数据总数×100%=历史百分位)。如果能在PE历史百分位达到80%的时候进行止盈操作，就有较大概率实现在接近行情高点的位置完成收益锁定。
（2）目标收益法是设定长期收益目标，达到预定目标后逐批或一次性止盈。
（3）滚动止盈法。实现小目标就止盈，在每一个浪峰(或相对浪峰)赎回开始新一轮定投，简单易行，不需要太长时间的判断。
第三，扣款频率。根据计算，定投频率的选择对定投收益影响不明显。从长远来看，每月固定投资、双周固定投资和单周固定投资几乎同涨同跌。最大的区别是每周固定投资比每月固定投资对短期波动更敏感。具体表现是在牛市的顶端，会冲到更高的位置，在熊市中，也会跌到更低的位置。
第四，扣款金额。凡事追求一鼓作气，定投却不宜一把梭。固定投资最忌讳的是没有严格的纪律和规划，前期盲目追高，导致后期资金不足，固定投资失败。
第五，优选基金。优化基金有两个标准，一是长期业绩好。一次性投资，业绩好的基金收益高，固定投资也是如此。第二个标准是净值波动性高。波动较大的市场对平均成本的平均效应更为显著，这意味着当牛市来临时，收益会更高。
本页面所涉私募基金内容仅对合格投资者展示！因擅自转载、引用等行为导致非合格投资者获取本文信息的，由转载方自行承担法律责任和可能产生的一切风险。
本页内容不构成任何投资建议，相关数据及信息来自基金管理人、托管估值机构、外部数据库，并可能援引内外部榜单、其他专业人士/或机构撰写制作的相关研究成果或观点，我司对所载资料的真实性、准确性、时效性及完整性不作任何实质性判断，对所涉产品/机构/人员不作任何明示或暗示的预测、保证，亦不承担任何形式的责任。
版权声明：未经许可，任何个人或机构不得进行任何形式的修改或将其用于商业用途。转载、引用、翻译、二次创作（包括但不限于以影音等其他形式展现作品内容）或以任何商业目的进行使用的，必须取得作者许可并注明作品来源为私募排排网，同时载明内容域名出处