在投资市场中,有部分的投资产品流程是非常复杂的,比如说私募的募集流程,就特别的繁杂,如果不清楚流程的话,在募集过程中,风险就会增加,如果募集的方式不对,也会受到监管处罚,那么私募募集流程是什么呢?
私募募集流程1:了解投资者信息
要知道私募是属于非公开的一种投资方式,只有符合条件的投资者才能受到招募,因此在募集投资者的时候,首先要了解投资者的信息,而信息就需要投资者填写相应的信息表并提供可以证明相关信息的证件了。
私募募集流程2:对投资者分类
投资者是被分为普通投资者和专业投资者的,不同类型的投资者需要满足的条件不同,其中专业投资者需要满足的条件是非常多的,最重要的一点就是金融资金不能低于500万,或者是3年平均收益不能小于30万,并且最近一年末净资产不能低于2000万或者是年末金融资产不能低于1000万,符合这些条件的法人或组织,被认定为专业投资者,除此之外的投资者则为普通投资者。
私募募集流程3:填写风险测评问卷
针对普通投资者,是需要进行风险问卷调查的,这样就可以清楚的了解到投资者的风险识别能力以及风险承担能力,通过准确的评估来判定投资者的投资能力,并且评估结果的有效期为3年,超过了3年有效期,如需向投资者再次推介私募,就需要重新进行评估,但如果投资者持有的私募产品超过了3年,就无需再次对投资者进行风险评估了。
私募募集流程的复杂性也让很多投资者无法获得私募投资的资格,并且为了保护投资者的安全,一位合格的投资者在投资私募产品时,也是会有冷静期的,私募机构也需要在投资者的冷静期过后,对投资者进行回访确认。
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