今年以来,在震荡行情下,比拼分红能力成为基金新的风向标。Choice数据显示,截至2024年7月30日,所有基金合计分红金额超千亿元。
基金分红指的是基金达到规定的分红条件过后,将基金收益的一部分分配给投资者,分红前后,投资者持有的资产总值不变,也就是不会获得额外的收益也不会导致亏损,只是一种收益的分配方式。
既然分红前后总资产不变,那么基金分红的意义在哪里呢?一般来说,分红的方式通常分为现金分红和红利再投资两种方式。对于投资者而言,如果选择以现金分红的方式获得收益,相当于以免去了赎回费的方式落袋为安;如果选择以红利再投资的方式进行利滚利,相当于以免去了申购费的方式进行了再投资。因此,分红也是公募基金提升投资者获得感的一种重要方式。
对于基金本身而言,基金分红一般需要满足三大条件。一是基金当年收益弥补以前年度亏损后还有可分配收益;二是基金收益分配后,单位净值不低于面值;三是基金投资当期不能出现净亏损。
对于基金运作而言,基金会通过分红来控制规模,以更好地进行调仓,优化策略。如果对于后市走势较为谨慎,一些基金也会通过分红来“减负”,比如股票型基金仓位要求不低于80%,基金能通过分红降低投资股票的资产,从而规避下跌风险。
因此,基金分红虽然可以看作是基金运作好坏的标准之一,但应当根据市场情况来进行综合判断。接下来,笔者将梳理不同策略类型的基金2024年上半年的分红状况以及排名情况。
债基型成为分红主力,中长期纯债型规模居榜首
根据Choice数据显示,从分红规模来看,截至2024年7月30日,中长期纯债型基金的分红规模为所有基金类型中最高的,达到731.03亿元,占总规模的73.48%,中短期纯债型、混合债型等债券型基金分红规模也都位于前列,分别位于2、4、5位。
如前文所示,而分红分配的具体数额受限于基金规模的大小,而不同类型的基金规模并不相同,笔者把今年以来(截至7月30日)分红总额/最新规模所得出的相对比例对不同类型的基金进行排名发现,2024年各类基金分红总额占最新规模比例达到0.32%。
其中,中长期纯债型、混合债券型(一级)、混合债券型(二级)和中短期纯债型等债券型基金分别位于1、2、3、4位,分红占据最新规模的比例分别达到1%、0.98%、0.42%、0.42%,均高于0.32%的平均水平。
基金分红排名:华泰柏瑞沪深300ETF分红25亿元夺冠
Choice数据显示,今年以来(截至7月30日),共有2123只基金进行分红,分红次数达到3312次,基金分红规模达1000.42亿元,同比去年同期的992.15亿元增长0.83%,基本持平。
如果按照分红总额前20位(剔除年内新成立基金及C类等其他份额基金)进行排名,位居第1、2位的是被动指数型基金沪深300ETF和中证500ETF,今年以来分红总额达到24.94亿元和12.06亿元。位居第3位的是中长期纯债型基金银河家盈债券,分红总额达3.97亿元。
注:以上内容不构成基金评价及投资建议,不代表基金长期及未来业绩表现,不构成对基金经理及基金管理人投资管理能力的任何预测或保证,仅供投资者参考。
位居第4的中长期纯债型基金“国联睿享86个月定开债券A”,今年以来分红达3.38亿元。据公募排排网数据,该基金成立于2019年10月31日,截至2024年7月30日,成立以来年化收益达3.96%,近三年以来的涨幅达12.56%,今年以来收益达2.26%,跑赢同期业绩基准。该产品基金经理韩正宇位金融硕士,有7年证券从业经历和3年基金管理经验,重视基本面研究,力争实现长期的稳健增值,当前管理的基金达到19只。
资料来源:公募排排网
位居第19位的是中短期纯债型基金“建信中短债纯债债券A”,今年以来分红达1.09亿元。据公募排排网数据,该基金成立于2019年3月8日,截至2024年7月30日,成立以来年化收益达3.72%,近三年收益达11.12%,大幅跑赢同期业绩基准。该基金由李峰和李菁双基金经理管理,李峰从业8年;后者李菁毕业于北京大学,为固定收益投资部总经理,管理经验长达22年。
资料来源:公募排排网
若按照年内分红/去年年底和最新规模均值的相对比例占比排名(剔除年内新成立基金及C类等其他份额基金、所选基金规模在1亿元以上),筛选出排名前20位的公司。Chioce数据显示,截至2024年7月30日,位居第1、2、3位的基金均为中长期纯债型基金,分别为“金信民富债券A”、“华润元大润泽债券A”和“金鹰添盈纯债债券A”,相对比例分别达到48.65%、39.95%、39%。
注:以上内容不构成基金评价及投资建议,不代表基金长期及未来业绩表现,不构成对基金经理及基金管理人投资管理能力的任何预测或保证,仅供投资者参考。
其中,位居第2的“华润元大润泽债券A”年内分红达1.39亿元。据公募排排网数据,该基金成立于2018年 6月,成立以来年化收益达2.5%,近三年收益达5.85%。
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位居第3的“金鹰添盈纯债债券A”年内分红总额达7亿元,在该上榜基金中分红总额居首。据公募排排网数据,该基金成立于2017年1月11日,成立以来年化收益达13.02%,近三年收益达123.21%,大幅跑赢同期业绩基准。该基金其中一名基金经理陈双双,为中南财经政法大学数量经济学硕士,2016年7月加入金鹰基金;另一名基金经理为邹卫,从业14年。
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