信托是什么意思？信托就是委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的进行管理或处分的行为。信托公司与银行有什么区别？信托公司与银行在业务范围、资金运用方式、监管机构、宣传手段以及风险承担等方面，下面为大家展开介绍，希望能带来帮助。
一、信托是什么意思？
1、信托定义
信托（Trust）是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。信托业务是一种以信用为基础的法律行为，通常涉及三方当事人：投入信用的委托人、受信于人的受托人以及受益于人的受益人。
信托财产具有独立性，权利主体与利益主体相分离，责任有限性和信托管理连续性是信托的几个基本法理和观念。
2、信托概念定义
在我国，2001年出台的《中华人民共和国信托法》对信托的概念进行了完整的定义。信托财产不仅包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等，还包括无形财产，如保险单、专利权、商标权、信誉等，甚至包括一些自然权益，如遗嘱为受益人创造的自然权益。
信托作为一种法律行为，在不同的法系国家定义有所差异。但无论如何，信托的本质在于通过法律手段实现财产的有效管理和分配。
3、信托行业现状
信托业协会数据显示，信托业务规模增速加快。截止2023年4季度末，信托资产规模余额为23.92万亿元，较9月末增加1.28万亿元，环比增幅为5.65%，较上年同期增加2.79万亿元，同比增幅为13.17%，较三季度末大幅增长5.7个百分点。2022年2季度以来，信托资产规模开始企稳回升，同比增速逆转为正，到2023年末已连续7个季度保持正增长，且增速有逐步加快的趋势，反映了信托业在资管新规以来的转型工作已取得了明显的成效。
二、信托公司与银行有什么区别？
信托公司与银行同属金融机构系列，但它们在多个方面存在显著差异。
以下是信托公司与银行的主要区别：
1、业务范围与资金运用方式
信托公司：不能像银行那样吸收公众存款，其资金募集主要以私募形式进行。信托公司的资金运用方式更为多元，包括贷款、股权投资等多种方式。信托公司主要服务于高净值客户，提供更为个性化的金融服务。
银行：主要通过公开募集资金，其核心业务是存贷款利差。银行面向更广泛的大众客户，提供基础金融服务。例如，银行除了存贷款外，还提供代扣代缴业务、代售业务（如银保、基金等）等。
2、监管机构
信托公司的上级监管机构是银保监会。
银行的监管机构同样是银保监会，但两者在具体监管要求和政策执行上有所不同。
3、宣传手段与风险承担
信托理财：国家相关政策规定不允许在任何渠道进行宣传推广。信托一般按委托人的意图经营管理信托财产，经营风险一般由委托人或受益人承担。
银行理财：可以公开宣传，银行承担整个信贷资金的营运风险，对存款要保本付息、按期支付。
4、投资门槛与专业化程度
信托：投资门槛较高，分为100万/300万两个档次，信托公司是专业的财富管理公司，每一笔投资业务都要独立完成尽职调查、研发和设计产品。
银行：投资门槛较低，通常为5万，核心业务是存款贷款利差，较少主动研发投资产品。
5、清算方式与债务隔离功能
信托：信托投资公司终止时，信托财产不属于清算财产，由新的受托人承接继续管理。信托理财具有债务隔离功能。
银行：破产时，存、贷款作为破产清算财产统一参与清算。
以上就是对信托是什么意思？信托公司与银行有什么区别？相关介绍。觉得内容有用，想了解更多投资理财知识资讯，请关注私募排排网。
本页面所涉私募基金内容仅对合格投资者展示！因擅自转载、引用等行为导致非合格投资者获取本文信息的，由转载方自行承担法律责任和可能产生的一切风险。
本页内容不构成任何投资建议，相关数据及信息来自基金管理人、托管估值机构、外部数据库，并可能援引内外部榜单、其他专业人士/或机构撰写制作的相关研究成果或观点，我司对所载资料的真实性、准确性、时效性及完整性不作任何实质性判断，对所涉产品/机构/人员不作任何明示或暗示的预测、保证，亦不承担任何形式的责任。
版权声明：未经许可，任何个人或机构不得进行任何形式的修改或将其用于商业用途。转载、引用、翻译、二次创作（包括但不限于以影音等其他形式展现作品内容）或以任何商业目的进行使用的，必须取得作者许可并注明作品来源为私募排排网，同时载明内容域名出处